㈠ 如何做好資金管理
【摘 要】資金是企業生存和發展的血液，是一項值得高度重視的、高流動性的資產，資金管理貫穿於企業生產經營的始末，是財務管理的核心內容，同時也是當前企業管理工作的薄弱環節。高效的資金流動不僅會給企業帶來新的增長活力，同時也是企業持續經營發展的必要條件。因此，如何加強資金的管理和控制，提高資金的使用效益，具有十分重要的意義。
【關鍵詞】資金管理；流動資金；存在問題；資產結構；途徑
一、資金管理概述
資金管理就是關於資金籌集、使用和分配的管理。它以企業資金活動為對象，通過組織企業資金的循環和周轉完成企業的經營目標。資金管理主要包括預算管理、籌資管理、投資管理和營運資金管理。
（一）籌資管理
籌資是企業通過一定的渠道，綜合運用各種方式，經濟有效地籌集資金的活動。籌資一般是公司為了彌補自身資金不足，業務擴充等需要。其需要解決的問題是如何取得所需資金，包括向誰、什麼時候、籌集多少資金。一般來說分為兩種：第一是以公司股權來換取資本；第二是向外界舉債。
（二）投資管理
投資是企業投入財力以期望在未來獲利的一種行為，它是企業存在和發展的主動力。投資管理要解決的問題是如何充分合理地確定投資規模及資金流向，以求得較高的投資回報。一
㈡ 如何加強企業資金管理
資金是企業的命脈，越是發展好的企業越要對企業的資金進行合理的管控。在企業日常的管理中，很多人認為資金管理是財務部門的事兒，跟其他部門無關。但實際情況並非如此，企業的資金管理存在於每一個環節，合理的流程管控可以通過全民資金管理，全方位的提高企業的資金效率。而ERP做為企業管理工具，是進行全民資金管理的最好方式，實現提升管理效率，加快資金流轉的效果。
1、 通過對往來賬的管理提高資金管理效率
應收應付款管理是資金管理最直接的內容。應收款是每個企業都比較頭疼的問題，客戶是企業的上帝，上帝要欠錢，你能不讓他欠嗎？肯定是不行的。除了少部分企業可以依仗品牌優勢要求先款後貨，絕大多數企業在客戶面前都是弱勢的。不能避免，就只能改善。通過對不同等級客戶的賬期和額度進行管理，可以規范企業的資金管理。除了最大限度的避免出現壞賬之外，還可以准確的對企業的資金進行預估。供應商也是一樣的，每個供應商都給出相應的付款周期。既保證了自己的信譽，同時延緩了資金的流出。有了合理的管理，可以清晰的進行流入和流出預估，企業的資金管理風險就可以降低很多，相應的管理效率就可以提高很多了。
2、 通過對庫存的管理加速企業的資金管理速度
資金周轉率相信每個企業都不陌生，企業的管理目標除了提高企業的利潤之外還有一個很重要的指標就是提高資金流轉率，而庫存又是每個企業佔用資金比例最大的部分，很多企業看著發展的挺好，年銷售額挺多，年底一算賬，根本沒賺錢，錢都在倉庫呢！這種情況在日常中是非常多的。ERP通過MRP功能可以清晰准確的算出在什麼時間需要多少的庫存，這個功能可以使企業大大的降低資金佔用，加快資金的流轉速度，減輕企業的資金壓力。
3、 通過全面預算管理加強資金管理規范化
所有的企業最擔心的就是資金流轉出現突發狀況，這會對企業的正常運營造成強烈的沖擊，輕則影響企業的信譽，重則影響企業的正常經營。所以越來越多的企業會採用ERP管理中的全面預算管理來管控企業的日常事務，從而達到對企業資金的規范化管理。全面預算的實施對企業的各個方面要求較高，要求企業所有的日常工作都要在規范的流程下動作，通過日常業務的規范管理實現對資金的合理運用。通過全面預算管理建立資金支付業務的管理閉環，對資金支付實現全系統、全口徑、全過程的監督和管控，及時發現企業內部重大和異常的資金支付狀況。並且能過分析進一步提高企業的資金使用效率，降低資金成本，輔助管理層進行決策，有效防範風險。
綜上所述，企業的資金管理是企業的命脈，通過正航ERP管理軟體實現規范化的管理不僅可以保障企業的健康運營，更可以實現降低成本，提高效率的作用，最終實現以資金管理規范化帶動企業全面管理的規范化，打造一個健康、高效、卓越的管理體系。
㈢ 如何做好投資中的資金管理
所有的企業都有財務管理，但是基本上很少企業有真正的財務管理，更多時候，企業的財務管理還停留在會計核算管理的層面，無法在企業管理中發揮應有的作用.作為一個投資公司，在資金管理上注意以下兩點是最重要的。
第一點，資金安全的問題。作為一個投資公司，你要去審核你所投資的項目是否可靠性，如果你投資的項目別人只是道聽途說，自吹自擂的說，自己公司注冊資金幾個億，其實要你投資只是捲走你的錢。這些，以前的案例都有很多。說項目項目有多麼好，政府多麼支持。其他只是吹牛！
第二、是回報的問題。回報應該一說就懂了吧？就是項目確定是真實了，你還要做一份投資報告、融資計劃報告，錢怎麼用？用到什麼地方？計算一下這樣用的回報！計算市場需要這樣項目里的「產品」，該項目一但投出去，回報是多少？
㈣ 如何掌握正確的資金管理
作為一個個人資金的管理，看似無足輕重，有的人夠重視以致幾度」月光「，如何才能讓個人資金發揮更大的效益應從以下幾個方面入手：
一是整理出收入明細和支出明細；這是管理的每步也是最重要的一步。
二是盡量擴大收入渠道，減少支出渠道；增收節支是理財的關鍵。
三是理財重點在節支，必支便支，可支不可支必不支，不必支一定不支。
四是堅定 理財黃金法則」226「法則，收入的20%用於基本生活支出（吃穿等日常維持生命性支出），20%用於社交支出（應付各種親朋好友，處理工作關系等支出）；60%用於儲備基金（只用於重大支出，如購房，大病等重大意外），60%的儲備金前兩項不管出現如何超支都決不動用儲備金，如確出現也只能在各自己的20%中周轉，如果隨意動用將無法控制風險，無法為若干年結累資金。
㈤ 淺談企業如何做好資金管理工作
資金管理是社會主義國家對國營企業資金來源和資金使用進行計劃、控制、監督、考核等項工作的總稱，是財務管理的重要組成部分。
資金管理包括固定資金管理、流動資金管理和專項資金管理。資金怎麼管理呢?
一、建立貨幣資金的預算制度：有利於加強貨幣資金管理，而且有利於對整個財務活動進行有效的組織。
二、完善貨幣資金的內部控制制度：完善貨幣資金的同部控制制度，完善企業內部貨幣資金控制制度,建立健全監督制約機制。
三、實行不相容的職務相互分離制度：理順財務管理關系，建立職務分工控制制度，從組織機構設置上確保資金流通安全
四、建立收入和支出環節的內部控制制度
五、強化貨幣資金的保管和控制
六、實行統一 財務管理 ，防範資金風險
㈥ 如何做好企業資金的籌集和管理
資金是企業的命脈或血液,資金管理對企業的生存與發展具有極其重要的意義,抓住、抓好資金也就等於管理控制住企業的生命線和生存線。本文主要從資金的協同管理、資金的效益管理、資金的時機管理、資金的集中管理、資金的安全管理、提高財務人員素質幾個方面對做出探討,與大家共同商榷。 隨著企業競爭的日益加劇,如何做好資金管理已經成為企業界普遍關注的問題。資金管理是對企業的資金流、資金結算、資金調度和資金運作等進行的系統化管理,是企業從籌集資金到產品銷售、現金迴流全過程的組織、控制、協調的全過程。以資金作為企業管理的中心,在對象方面具有不可替代性。 一、加強資金協同的管理 資金是企業發展運行的「血液」,所以企業要保持良好的協同發展,就必須充分發揮資金運用的協同效應。資金協同的管理主要做到以下幾點:一是戰術資金與戰略資金之間要有合理的比例關系;二是各部門業務經營資金有統—、合理的規劃;三是對不同職能之間的資金投入要保持合理的比例關系,對不同產品之間的資金投放要保持合理的比例關系;四是企業內部各部門之間的資金要進行相互調劑、相互融通;五是企業內外部資金利用和投放要保持一定的比例;六是與企業外部的企業或合作者共同協調和投放資金,達到成果共享,利益均沾的雙贏局面。特別是與競爭者的協調,會起到單純競爭起不到的作用。由於企業各要素之間相互依存、相互作用,因而,每一個要素的貢獻大小都取決於其他要素的支持與配合的程度。現代協同理論認為,協同將導致整個系統的穩定和有序,從而放大系統的功效。 二、加強資金效益的管理 加強資金效益的管理是指企業應盡可能將資金投放到提高企業盈利能力的項目上,使更多的資金參與周轉。當然,效益性與企業資金的流動性存在一定的矛盾,往往獲利大的項目佔用時間長,變現能力慢,風險較大。為了滿足流動性的要求(如償債,支付各種款項,對付意外事件等),企業只有將部分貨幣資金投放於獲利性較小但流動性強、風險低的項目上,才能應付短期償付的需要。 因而必須將資金劃分為兩部分:一部分用於日常的經營活動並長期佔用,稱為永久性資金。另一部分作為流動性資金佔用,隨著業務對資金需要的增減而變化,充裕時可以用於短期投資獲利。需要明確的是效益性原則不是第一位的,必須考慮到財務管理中成本效益的原則,在保證不會出現流動性風險的情況下追求效益性。 三、加強資金時機的管理 加強資金時機的管理就是要求企業的資金投放與管理不能一成不變,而必須及時根據企業外部環境和對手的變化等做出相應調整。當企業為了對有關重要產品的製造、營銷和技術轉讓等取得最有效率的控制、指揮和協調,以便使企業整體達到其經營戰略目標時,對貨幣資金的投放和管理宜採取集中控制;而當各部門的經營和管理能力達到較為成熟的階段,企業的發展戰略已經走向多元化運作時,各部門在生產經營內容上有較大差異,部門經理和其他員工樹立競爭觀念的效率大大提高,各部門能依靠自身組織結構及地域特點去捕捉更多的戰略時機時,為了提高各部門效率,節省資金成本,對貨幣資金的控制宜採取分散管理,以充分調動其積極性。總結起來就是資金投放要做到「准時」和「及時」,它必須和企業戰略發展階段、發展步驟相吻合,逐步培育企業在市場中的核心競爭力。 四、加強資金集中的管理 加強資金集中的管理就是要保證在企業迅速而有效地控制企業全部的資金,並使這些資金的利用合理化、最優化,達到價值最大化的目的。可以說,網路的快速發展為資金集中管理提供了便利的條件,簡單的點擊滑鼠或語言指令就可以做到信息共享、資金撥付。企業資金集中管理的實質是將各部門的資金管理許可權集中到企業總部,以方便整個企業資金的統籌管理和使用。就是將分散在部門的賬戶中的閑散資金集中到企業總部指定的銀行賬戶中,這樣就聚合了資金資源,形成了資金的規模優勢。 對處於發展狀態中的企業,資金相對來說屬於稀缺資源,需要較多的投入,為了降低資金閑置率和資金利用風險必須把資金集中投放於個別具有重要戰略價值,對競爭成功具有決定性的方向上以形成超過競爭對手的差別優勢,使企業在競爭中處於有利地位。並且,由於企業組織管理的多層性與分散性,特別在不同的國家和地區,過於分散的資金使各分支機構具有更多的靈活性,但相應帶來的是資金的風險性和成本的加大,分散的大量閑置的資金難以形成獨特的優勢力量,易導致因競爭能量耗竭而失敗。最後,根據國外公司成功的經驗並結合我國企業 的發展經驗,採取集中性資金管理是企業發展階段相對較好的選擇。 五、加強資金安全的管理 加強資金安全的管理就是企業在利用網路化快捷等特點的同時,充分考慮到網路的風險性。由於信息在發送、傳輸、接收、保存等各個環節都存在著安全隱患,無論是操作員的錯誤操作、黑客對於數據的惡意破環、網路病毒的感染,還是存儲器自身的損害都會給企業帶來巨大的損失,就算是伺服器停止運行幾秒鍾都會給信息化的管理系統帶來混亂。因此,企業在利用信息化成果的同時,必須做好硬體和軟體的支持,比如文件的備份、網路防火牆的設立,轉賬交易的二次審核程序等等,避免出現非競爭因素導致的失敗。 六、提高財務人員素質 當前,財務人員工作重心已經由傳統的財務核算逐步轉向管理分析和決策支持。財務人員的管理與控制職能更加突出和有效,在經營管理和經營決策中的作用和地位不斷提高,從事後反映企業經營狀況更多地轉向事前預測和事中監督控制,工作范圍進一步拓展。更重要的責任和更豐富的工作內容,對財務人員的素質提出了更高的要求。任何核算方法和內部會計制度的成效都取決於設計水平和高素質的人員貫徹執行。為此,加強對財務人員對多種業務實施全面的制度設計與遵循性訓練,同時經常檢查和評價每個職工的工作成績,會大大有助於提高會計核算和內部會計控制制度的成效。
㈦ 如何做好資金管理
投資者如果要長久地立於不敗之地，就少不了資金管理。毫不誇張地說，資金管理所解決的問題，事關投資者的生存死亡。
首先，必須要對資金賬戶的總體進行風險測算，投資者在從事投資時，要先根據自己的資金實力和心理承受能力確定在投資中能動有的資金和能承受的最大虧損額度。通常來說，建議每次交易的最大虧損額控制在總資金的10%以內，這個10%是指交易商在交易失敗的情況下將承受的最大虧損。
我們知道勝率不容易提高，但是盈虧比我們可以控制，如何提高盈虧比呢？我們的做法是：當走勢與預期目標相反時盡早退出，不要戀戰，不要僥幸；當走勢朝著我們的預定目標運行時，不要踟躕猶豫，讓利潤奔跑。
輕倉作為資金管理的核心，也是整個風控計劃的重中之重。慾望會擊垮我們，為了防止被自己打敗，我們需要從規則上預防，可行的唯一辦法是輕倉。如果定位於長期穩定盈利，在輕倉的前提下，去提高自己的交易能力，也可以有高收益。