1. 如何做好资金管理
投资者如果要长久地立于不败之地，就少不了资金管理。毫不夸张地说，资金管理所解决的问题，事关投资者的生存死亡。
首先，必须要对资金账户的总体进行风险测算，投资者在从事投资时，要先根据自己的资金实力和心理承受能力确定在投资中能动有的资金和能承受的最大亏损额度。通常来说，建议每次交易的最大亏损额控制在总资金的10%以内，这个10%是指交易商在交易失败的情况下将承受的最大亏损。
我们知道胜率不容易提高，但是盈亏比我们可以控制，如何提高盈亏比呢？我们的做法是：当走势与预期目标相反时尽早退出，不要恋战，不要侥幸；当走势朝着我们的预定目标运行时，不要踟蹰犹豫，让利润奔跑。
轻仓作为资金管理的核心，也是整个风控计划的重中之重。欲望会击垮我们，为了防止被自己打败，我们需要从规则上预防，可行的唯一办法是轻仓。如果定位于长期稳定盈利，在轻仓的前提下，去提高自己的交易能力，也可以有高收益。
2. 资金怎么管理如何有效的资金管理
资金管理制度是针对企业筹集资金和使用资金而设计的一系列制度的统称。由于企业财务管理的对象就是资金，因此，资金管理制度是企业内部财务制度的核心内容，其目的是在保证资金安全完整的情况下，既能满足企业生产经营过程中对资金的需求，又要尽可能提高资金的使用效益。公司资金管理的组成有：
1、筹资管理制度；
2、现金管理制度；
3、银行存款管理制度；
4、资金使用审批制度；
5、资金预算制度。
温馨提示：以上内容仅供参考。
应答时间：2021-11-25，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
3. 如何加强企业财务管理中资金管理
中小企业普遍存在生存能力弱、竞争力不强的状况,主要问题是企业内部管理出现问题,特别是不重视发挥财务管理的重要作用。财务管理是企业管理的核心,对企业的资金进行合理的计划、调度、运用及分配,帮助企业控制风险、提高收益,所以有必要对中小企业财务管理的外部环境和内部问题进行深入的分析,并对如何进一步加强中小企业财务管理提出改进建议。
一、中小企业财务管理中存在的问题
1.资金严重不足
目前我国中小企业融资困难、资金严重不足,其主要原因有:一是中小企业信用等级低,资信相对较差。二是中小企业经营风险高,中小企业经营规模不大,自有资金较少,技术水平落后, 经营业绩不稳定,抵御风险能力差,加上财务管理水平低下,信息缺乏客观和透明,给银行和投资方带来了投资风险。
2.财务意识薄弱,财务结构失衡
一方面,有些中小企业认为现金越多越好,造成现金闲置,未参加生产周转。另一方面过度负债是高速成长企业的典型通病,也是财务危机的根源。中小企业发展如此迅速,与高速成长战略有着直接关系。高速成长战略必然会造成资金短缺,在自有资金不足的情况下,企业就不可避免地要负债经营。而经营不利和内部财务管理弱化等因素又会加剧债务水平,造成企业过度负债。在过度负债的情况下,企业的经营成本和财务压力就会加大,支付能力日渐脆弱,加快了财务危机的爆发,最终不可避免地走上了倒闭、破产的道路。
3.经营模式僵化,管理观念陈旧
中小企业由于生存的压力,往往把大部分的精力都投入到企业产品的销售之中,只要产品销路畅通,销售收入在不断增长,企业领导者就不太重视财务管理的建设,更多的是把会计作为一种信息披露的需要或是记账的手段,而没有把它视为一种管理工具。大多数中小企业没有把财务管理放在企业管理的中心地位,而只是简单地追求产品销售的增长和市场份额的扩大。这样的状况在企业生产经营还算顺畅的情况下还不是很大的问题,而一旦企业出现资金周转困难或利润大幅下降甚至严重亏损、企业无法正常运营等重大问题的时候,就会因为平时财务管理的工作不到位而不能立即做出正确的补救措施,从而使企业出现破产的危机,危及到企业的生存。
二、加强中小企业财务管理的对策
1.量体裁衣,选择合适的财务管理目标
中小企业在进行具体的财务管理操作之前,其经营者与财务负责人应该首先为企业制定合理的财务管理目标,因为财务管理目标具有导向约束和评价的功能,有了明确的目标以后,企业可以有明确的前进方向,能够制定具体的实施计划,去实现这样的目标,最后通过一个个目标的实现,来促进整个企业的快速、健康和长远的发展。财务管理目标是在特定的理财环境中,通过组织财务活动,处理财务关系所要达到的目的。从根本上说,财务目标取决于企业生存目的或企业目标,取决于特定的社会经济模式。一般情况下,企业都会以企业价值最大化作为财务管理的目标,但是,中小企业有着不同于其他大型企业的特点,因此在财务管理目标的选择和确定上,必须要根据企业自身的需要和发展要求来制定,这样才可以充分发挥财务管理目标导向、约束和评价的功能,才可以指导企业向着科学的方向前进。
2.强化资金管理,加强财务控制
现金流量管理是企业财务管理的中心,必须加强日常资金管理,尽可能使企业资金投放少、回收快、保持良性循环。这就要求企业在应收账款管理、物资合理库存、设备购置与管理等方面作进一步细致入微的工作,协调好资金的流动性、安全性与效益性的关系。这牵涉到企业内部管理的方方面面,企业经营者要转变观念,认识到管好、用好、控制好财务不单是财务部门的职责,而是关系到企业的各个部门、各个生产经营环节的大事。各部门要层层落实,共同为企业资金的管理做出贡献。
(1)完善中小企业财务制度
现代化的企业管理,特别是有效的财务管理,必须要有完整的财务资料,以帮助管理者分析过去和预测未来,使管理者看得远一点,以增强其风险意识。为此,应从以下几个制度上入手加强管理。首先重视企业财务的内部牵制制度。内部牵制制度指涉及企业款项和财务收付、结算及登记的任何一项工作,必须由2 人或2 人以上分工处理,以起到一种制约的作用。例如:出纳人员不得兼任稽查、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作,即“管帐不管钱,管钱不管帐”。这样既能够保证各种会计核算资料的真实、合法和完整,又能使各职能部门的经办人员之间形成一种互相牵制的机制。其次健全内部审计制度,实施对会计的再监督。内部审计实施是再监督的一种有效的手段。坚持内部审计机构与财务机构分别独立,保证内审人员独立于被审计部门,查错防弊,改善经营管理,保证中小企业持续健康的发展。再次建立财务审批权限和签字制度。在审批程序中规定财务上的每一笔支出应按规定的顺序进行审批;在签字组合中规范了每一笔支出的单据应根据审批程序和审批权限完成必要的签字,同时还应规定出纳只执行完成签字组合的业务,对于没有完成签字组合的业务支出,出纳人员应拒绝执行。由此对于控制发生不合理的支出及保持支出的合法性起到积极的作用。
(2)加强应收账款管理
应收账款的存在使企业促进销售,增强竞争能力,但同时要避免应收账款对企业资金周转造成束缚及可能发生的坏帐损失。在企业的调查中,36. 7 %的企业认为在资金方面目前面临的最主要困难和问题是“受三角债拖累”。为了处理和解决好这一问题,中小企业可采用以下2 个措施:一是要健全信用制度并做好原始记录。企业除了掌握应收账款明细账,进行帐龄分析外,应制定健全的催收及信用分析制度,以免造成销售信用泛滥、资金积压、坏帐过高,甚至诉讼的产生。二是业务与收款可由一人负责,并据以评估其工作绩效。
(3) 保持适当的存货量
适当的存货量既能保证经营业务的正常需要,也能使存货占有的营运资本降低到最低的限额。适当的存货管理有赖于企业各部门的配合。如当产品需求上升时,营业部门应立即察觉并将信息传达给企业其他部门,采购部门及生产部门就必须立即考虑此项变动因素,并安排在采购及生产计划中,同时财务部门也应妥善做出资金来源计划。值得一提的是由于中小企业的生产经营规模一般都不大,这就决定了企业生产产品所需的原材料不多,生产的产品产量也不大,远距离的采购原料和销售产品是不经济的做法。因此,尽可能地就近采购原料既可以节约采购成本,还可以减少原料的库存积压,减少了原材料对资金的占用。同样的道理,尽可能地就近销售产品,可以节约销售费用、缩短产品库存周期,这样既减少了资金的占用,也加速了资金的回收,提高了资金的利用效率。
(4) 重视生产成本事前管理
事前管理着重抓成本规划、产品设计和试制。根据市场需求和企业产品价格水平、产销预测寻找目标成本。 目标成本交给设计、技术、生产和供应部门进行具体设计和落实,并不断改进设计,提高材料利用率。采用廉价的代用材料,降低材料、协作件的采购价格,提高生产率,务求达到目标成本。只有达到了目标成本,才能正式进行试制。生产过程中的成本管理,采用标准成本(也叫预算成本、计划成本) 进行事前控制。标准成本按成本形成的责任单位逐级分解落实到基层,按标准成本对生产过程实行管理,使成本管理发挥更积极的作用。同时,也重视事后检查考核。各个责任单位按期分析实际成本同标准成本的差异,实际成本低于标准成本的,要总结经验,巩固普及,实际成本高于标准成本的,要找出原因,采取措施,加以解决。
3.优化财务结构
平衡高成长和稳健发展优化财务结构是企业财务稳健的关键。其具体标志是综合资金成本低、财务杠杆效益高、财务风险适度。企业应当根据经营环境的变化,对资本、负债、资产等进行结构性调整,使其保持合理的比例。
(1)建立最佳资本结构。最佳资本结构是指一定时期内一种能使财务杠杆利益,财务风险筹资成本,企业价值等之间实现最佳均衡的资本结构。资本结构安排是一个复杂的问题,因为它受到各方面因素的制约和影响,在设计最佳资本结构过程中必须考虑这些相关因素。
(2)优化负债结构。负债结构性管理的重点是负债的到期结构。由于预期现金流量很难与债务的到期及数量保持协调一致,这就要求企业在允许现金流量波动的前提下,确定负债到期结构应保持安全边际。企业应对长、短期负债的盈利能力与风险进行权衡,以确定既使风险最小、又能使企业盈利能力最大的长、短期负债比例。
(3)优化资产结构。资产结构的优化主要是确定一个既能维持企业正常生产经营,又能在减少或不增加风险的前提下给企业带来尽可能多利润的流动资金水平。因为流动资产过多,影响企业的效益;流动资产过少,周转失灵,影响企业的正常经营。
经济越发展,财务管理就越重要。随着经济的日趋全球化,中国加入WTO ,中小企业的发展面临着越来越大的竞争压力和生存压力,积极进行企业管理的改革和创新,才能在激烈的竞争中走得长远。财务管理是企业管理的核心,只有重视财务管理,搞好财务管理,企业的生产经营才能顺利进行。
4. 企业资金管理
第一,资金管理模式是否与集团架构相匹配。资金管理分权与集权的力度很大程度上依赖于集团的组织架构,但组织架构的选择或者变革又
企业资金管理：
5. 企业的财务工作如何进行资金管理
企业财务资金的有效管理的前提是建立规范的企业财务管理制度，其中企业资金运作的决策程序是基础，没有正确的资金运作决策，资金运作就不能实现其增值的目的，其次财务监督搜有效管理公司资金的条件，没有监督的资金运作是无序的资金运作，是企业财务资金管理的忌讳。
6. 浅谈企业如何做好资金管理工作
资金管理是社会主义国家对国营企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称，是财务管理的重要组成部分。
资金管理包括固定资金管理、流动资金管理和专项资金管理。资金怎么管理呢?
一、建立货币资金的预算制度：有利于加强货币资金管理，而且有利于对整个财务活动进行有效的组织。
二、完善货币资金的内部控制制度：完善货币资金的同部控制制度，完善企业内部货币资金控制制度,建立健全监督制约机制。
三、实行不相容的职务相互分离制度：理顺财务管理关系，建立职务分工控制制度，从组织机构设置上确保资金流通安全
四、建立收入和支出环节的内部控制制度
五、强化货币资金的保管和控制
六、实行统一 财务管理 ，防范资金风险
7. 小企业的资金管理办法是怎么样的
资金管理办法 第一条 为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本办法。
第二条 管理机构
1．公司设立资金管理部，在财务总监领导下，办理各二级公司以及公司内部独立单位的结算、贷款、外汇调剂和资金管理工作。
2．结算中心具有管理和服务的双重职能。与下属公司在资金管理工作中是监督与被监督，管理与接受管理的关系，在结算业务中是服务与被服务的客户关系。
第三条 存款管理
公司内各二级公司除在附近银行保留一个存款户，办理小额零星结算外，必须在资金部开设存款账户，办理各种结算业务，在资金部的结算量和旬、月末余额的比例不得低于80%，10万元以上的大额款项支付必须在资金管理部办理，特殊情况需专题报告，经批准同意后，方可保留其他银行结算业务。
第四条 借款和担保业务管理
1．借款和担保限额。集团内各二级公司应在每年年初根据董事会下达的利润任务编制资金计划，报资金管理部，资金管理部根据公司的年度任务，经营发展规划，资金来源以及各二级公司的资金效益状况进行综合平衡后，编制总公司及二级公司定额借款，全部借款的最高限额以及为二级公司信用担保的最高限额，报董事会审批后执行。年度中，资金管理部将严格按照限额计划控制各二级公司借款规模，如因经营发展，贷款或担保超限额的，应专题报告说明资金超限额的原因，以及新增资金的投向、投量和使用效益，经资金管理部审查核实后，提出意见，报财委、董事会审批追加。
2．集团内借款的审批。凡集团内借款金额在300万元（含300万元，外币按记账汇率折算，下同）以内的，由资金管理部审查同意后，报财务总监审批；借款金额在300万元以上的，由资金管理部审查，财务总监加签同意后报董事长审批。
3．担保的审批。各二级公司向银行借款需要总公司担保时，担保额在300万元以下的由财务总监审批，担保额在300--21000万万元的，由财务总监核准，董事长审批。担保额在21000万元以上的，一律由财务总监加签后报董事长审批，并经董事长办公会议通过。借款担保审批后，由资金部办理具体手续。对外担保，由资金部审核，财务总监和总裁加签后报董事长审批。
第五条 其他业务的审批
1．领用空白支票。在资金部办理结算业务的企业，可以向资金部领用空白支票，每次领用张数不超5张，每张空白支票限额不超过5万元，由资金部办理，领用空白支票时，必须在资金部有充足的存款。
2．外汇调剂。集团内各二级公司的外汇调剂由资金部统一办理，特殊情况需自行调剂的，一律报财务审批，审批同意后，方可自行办理。
3．利息的减免。凡需要减免集团内借款利息，金额在5．1万元以内的，由资金部审查同意，报财委审批，金额超过5．1万元，必须落实弥补渠道，并经分管副总经理加签后，报财委审批。
第六条 资金管理和检查
查情况，定期向财委、总经理、董事长作专题报告。
1．定期检查各二级公司的现金库存状况；
2．定期检查各二级公司的资金部的结算情况；
3．定期检查各二级公司在银行存款和在资金部存款的对账工作；
4．对二级公司在资金部汇出的____万元以上大额款项进行跟踪检查或抽查。
第七条 统计报表
各二级公司必须在旬后一日内向资金部报送旬末在银行存款、借款、结算业务统计表，资金部汇总后于旬后两日内报财委、总经理、董事长。资金部要及时掌握银行存款余额，并且每两天向财务总监及副总监报一次存款余额表。
8. 如何加强企业资金的管理和控制
1、建立货币资金的预算制度
2、完善货币资金的内部控制制度
3、实行不相容的职务相互分离制度
4、实行统一 财务管理 ，防范资金风险
对货币资金的收入控制：
①每笔收入支出都要及时开票;
②要尽可能使用转账结算，现金结算款项要及时送存银行;
③尽可能采用集中由 财务 部门收款的方式，分散收款要及时送交单位出纳;
④不得坐支各项收入;
⑤出纳员收妥每笔款项后应在收款凭证上加盖“收讫”章。
对货币资金的支出控制：
①每笔支出都应有单位负责人的审批经、会计主管审核、会计人员复核;
②出纳人员每一笔款项都应以健全的会计凭证和完备的审批手续为依据，付款后，需在付款凭证上加盖“付讫”章;
③各项支出都有预算和定额控制执行;
④要按国家规定的用途使用现金，尽可能使用转账支付;
⑤银行单据签发和印鉴保管应当分工负责。
9. 如何加强企业资金管理
资金是企业的命脉，越是发展好的企业越要对企业的资金进行合理的管控。在企业日常的管理中，很多人认为资金管理是财务部门的事儿，跟其他部门无关。但实际情况并非如此，企业的资金管理存在于每一个环节，合理的流程管控可以通过全民资金管理，全方位的提高企业的资金效率。而ERP做为企业管理工具，是进行全民资金管理的最好方式，实现提升管理效率，加快资金流转的效果。
1、 通过对往来账的管理提高资金管理效率
应收应付款管理是资金管理最直接的内容。应收款是每个企业都比较头疼的问题，客户是企业的上帝，上帝要欠钱，你能不让他欠吗？肯定是不行的。除了少部分企业可以依仗品牌优势要求先款后货，绝大多数企业在客户面前都是弱势的。不能避免，就只能改善。通过对不同等级客户的账期和额度进行管理，可以规范企业的资金管理。除了最大限度的避免出现坏账之外，还可以准确的对企业的资金进行预估。供应商也是一样的，每个供应商都给出相应的付款周期。既保证了自己的信誉，同时延缓了资金的流出。有了合理的管理，可以清晰的进行流入和流出预估，企业的资金管理风险就可以降低很多，相应的管理效率就可以提高很多了。
2、 通过对库存的管理加速企业的资金管理速度
资金周转率相信每个企业都不陌生，企业的管理目标除了提高企业的利润之外还有一个很重要的指标就是提高资金流转率，而库存又是每个企业占用资金比例最大的部分，很多企业看着发展的挺好，年销售额挺多，年底一算账，根本没赚钱，钱都在仓库呢！这种情况在日常中是非常多的。ERP通过MRP功能可以清晰准确的算出在什么时间需要多少的库存，这个功能可以使企业大大的降低资金占用，加快资金的流转速度，减轻企业的资金压力。
3、 通过全面预算管理加强资金管理规范化
所有的企业最担心的就是资金流转出现突发状况，这会对企业的正常运营造成强烈的冲击，轻则影响企业的信誉，重则影响企业的正常经营。所以越来越多的企业会采用ERP管理中的全面预算管理来管控企业的日常事务，从而达到对企业资金的规范化管理。全面预算的实施对企业的各个方面要求较高，要求企业所有的日常工作都要在规范的流程下动作，通过日常业务的规范管理实现对资金的合理运用。通过全面预算管理建立资金支付业务的管理闭环，对资金支付实现全系统、全口径、全过程的监督和管控，及时发现企业内部重大和异常的资金支付状况。并且能过分析进一步提高企业的资金使用效率，降低资金成本，辅助管理层进行决策，有效防范风险。
综上所述，企业的资金管理是企业的命脉，通过正航ERP管理软件实现规范化的管理不仅可以保障企业的健康运营，更可以实现降低成本，提高效率的作用，最终实现以资金管理规范化带动企业全面管理的规范化，打造一个健康、高效、卓越的管理体系。
10. 企业 ，财务工作中如何进行资金管理
通常企业内控中会有一个预算管理，这个预算上到全面预算，下到某个部门的预算，预算做好后，企业会安排相应的资金来执行预算，在执行过程中，会根据实际情况对相应的预算做相应的调整，比如年初的时候，企业在接待费上的预算是100万，但在年终的时候发现销量不好，所以为了实现利润目标，需要缩减招待费50万，这个总数定了，然后下面各部门都需要做相应的调整，合计的总数不得超过50万。